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贷款abs什么意思
优质回答贷款abs指ABS融资模式,是指以项目所拥有的资产为基础,以项目资产可以带来的预期收益为保证,通过在资本市场发行债券来募集资金的一种项目融资方式。是国际资本市场上流行的一种项目融资方式,已在许多国家的大型项目中采用。
ABS融资模式通过发行债券筹集资金时利率一般会比较低,能够有效降低融资的成本,同时使用ABS融资模式隔断了项目原始权益人自身的风险,最后就是它通过SPV发行高档债券筹集资金,避免了原始权益人资产质量的限制。
ABS融资模式局具有的优点包括具有吸引力的收益;较高的信用评级;投资多元化与多样化;可预期的现金流;事件风险小等,1998年4月13日,我国第一个以获得国际融资为目的的ABS证券化融资方案率先在重庆市推行。
ABS融资方式运作过程:1、组建项目融资专门公司;2、寻求资信评估机构授予融资专门公司尽可能高的信用等级;3、项目主办人(筹资者)转让项目未来收益权;4、项目融资专门公司发行债券筹集项目建设资金;5、项目融资专门公司组织项目建设、项目经营并用项目收益偿还债务本息;6、按合同规定无偿转让项目资产。
资产证券化 | ABS的定义、原理及分类
优质回答资产证券化 (Asset Securitization)是指企业或金融机构将其能产生的现金收益的资产加以组合,然后以其现金流为支持发行证券产品出售给投资者的过程。
* 对发起人而言 ,资产证券化实际上是通过出售存量资产来实现融资的手段。
* 对于投资者而言 ,资产证券化是以基础资产现金流为本息支持的特殊债券。
*经过特定现金流分配机制的划分后,基础资产现金流就演变为不同期限、不同风险水平的资产支持证券,投资人可以根据偏好持有特定层级的 资产支持证券 (Asset-backed Securities, ABS )。
1.资产重组原理: 选择特定的能够产生未来现金流的资产进行重新配置和组合,形成资产池。
2.风险隔离原理: 与资产原始所有者的风险 (其他资产风险、破产风险)无关。
3.信用增级原理: 为了吸引更多投资者并降低发行成本,提高资产支持证券的信用等级,分为外部信用增级和内部信用增级。
4.流动性增强原理: 将流动性一般或不佳的资产转化为资本市场流动性更好的证券。
资产证券化根据市场类型可以分为 信贷资产证券化、企业资产证券化和资产支持票据(ABN) 。
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